Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan yönetmelik değişikliğinin Resmi Gazete’de yayımlanmasıyla bankacılık operasyonlarındaki kimlik tespiti eşikleri iki katına çıkarıldı. Yeni düzenleme kapsamında finansal kuruluşların uyum ve denetim prosedürleri sadeleştirilirken, dijital bankacılık kanallarında yürütülen işlemlerde tek kullanımlık şifre doğrulamasıyla ıslak imza alma zorunluluğuna esneklik kazandırıldı.
Yürürlüğe giren “Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik” ile temel kimlik doğrulama parasal alt sınırı 185 bin TL seviyesinden 370 bin TL düzeyine yükseltildi. Kapsam dahilindeki diğer işlemlerde tatbik edilen 15 bin TL tutarındaki eşik ise 30 bin TL olarak güncellendi. Belirlenen yeni tutarların altında kalan finansal transferlerde kurumlar daha esnek ve sınırlı doğrulama prosedürleri tatbik edebilecek.
Mobil ve internet bankacılığı altyapılarında işlem güvenliğini sağlayan adımlarda da operasyonel revizyona gidildi. Finans kuruluşları, sistemde kayıtlı ve önceden teyit edilmiş cep telefonlarına iletilen tek kullanımlık şifre (OTP) mekanizmasını kullanan müşterilerden ilave ıslak imza örneği istemeyebilecek. Bu kolaylığın devreye alınabilmesi için tercih edilen yöntemin ilgili risk profiline uygunluk göstermesi, kimliğe dair yeterli teyit sağlaması ve yetkisiz erişimi engelleyecek teknik altyapıyı barındırması gerekiyor.
Finansal kuruluşların denetim ve teftiş operasyonlarındaki iş yükünü azaltmak amacıyla raporlama mekanizması da yeniden yapılandırıldı. İnceleme süreçlerinde tespit edilen tüm mevzuat ihlallerinin münferit evraklar yerine tek bir raporda konsolide edilmesi esası benimsenerek denetim süreçlerinin daha süratli tamamlanması hedefleniyor.
Yorumlar kapalı.